أساسيات مصرفية الأفراد

يهدف هذا البرنامج إلى التأكد من أن جميع موظفي قطاع مصرفية الأفراد بالبنوك لديهم المعرفة والقدرات والاحترافية اللازمة لتقديم أفضل الخدمات للعميل. بالإضافة إلى تأهيل المشاركين لاختبار أساسيات مصرفية الأفراد الملزم لموظفي البنوك في المملكة العربية السعودية.

الجمهور المستهدف:

جميع موظفي القطاع المصرفي.

الأهداف:

سيتمكن المشاركون في نهاية البرنامج من:

  • التعرف على الأسس المصرفية اللازمة.
  • اكتساب المهارات اللازمة لاجتياز اختبار الشهادة المهنية في أساسيات مصرفية الأفراد.
  • التعرف على القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية.
  • التعرف على أنظمة المدفوعات والخدمات التقنية التي تقدمها مؤسسة النقد العربي السعودي للقطاع المصرفي.
  • التعرف على مهام وسلوكيات الموظف المصرفي.

استراتيجية التقييم:

  • اختبارات قبلية وبعدية لقياس المعرفة والتعلم.
  • إعطاء المتدربين الفرصة في إجراء الاختبار التجريبي إلكترونيا (online) بحيث يحاكي الاختبار الفعلي، عدة مرات ولمدة شهر.
  • نموذج تقييم تتم تعبئته من قبل المتدربين.

الفصل الأول: هيكل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة العربية السعودية

  • هيكل القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية
  • الملامح العامة لقطاع الخدمات المصرفية في المملكة العربية السعودية
  • الإطار التنظيمي لقطاع الخدمات المصرفية والقواعد المنظمة له
  • الملامح العامة للقطاعات المتداخلة مع قطاع الخدمات المصرفية للأفراد
  • تطور العمل المصرفي في المملكة العربية السعودية

الفصل الثاني: المنتجات والخدمات المصرفية للأفراد داخل المملكة العربية السعودية

  • الملامح الأساسية للمنتجات والخدمات المصرفية
  • فتح الحسابات المصرفية
  • الأوراق التجارية في المملكة العربية السعودية
  • أنظمة المدفوعات والخدمات التقنية في القطاع المصرفي السعودي
  • النظام السعودي للتحويلات المالية السريعة

الفصل الثالث: مبادئ التمويل المسؤول

  • نظرة عامة على مبادئ التمويل المسؤول والأحكام المتعلقة به
  • المبادئ الكيفية للتمويل المسؤول
  • الطرق الكمية لقياس جدارة العميل

الفصل الرابع: مبادئ الشريعة الإسلامية وأثرها على الخدمات المصرفية للأفراد

  • دور البنوك المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية في القطاع المصرفي ووظيفتها
  • الفكر الخاص بالنظام المصرفي الإسلامي
  • الخدمات المصرفية الإسلامية
  • منظمات البنية التحتية للصناعة المصرفية الإسلامية

الفصل الخامس: مبادئ خدمة العملاء الفاعلة في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد

  • المبادئ الأساسية للخدمة الفعالة للعملاء
  • المهارات الواجب توفرها في موظفي خدمة العملاء
  • توقعات العملاء من موظفي خدمة العملاء
  • مبادئ المحافظة على العملاء
  • مفهوم الخدمة الفعالة المتميزة
  • إدارة علاقات العملاء بفاعلية

الفصل السادس: مبادئ حماية عملاء المصارف

  • خلفية عامة عن مبادئ حماية عملاء المصارف
  • المبادئ العامة لحماية عملاء المصارف

الفصل السابع: قواعد سلوك الأعمال

  • الغرض من قواعد سلوك الأعمال
  • جوهر القيم الأخلاقية
  • القيم المهنية: ممارسة العمل

الفصل الثامن: مبادئ الالتزام وتأثيرها على قطاع الخدمات المصرفية للأفراد

  • الالتزام في القطاع المصرفي
  • قواعد الالتزام للبنوك العاملة في المملكة العربية السعودية
  • دليل الالتزام للبنوك العاملة في المملكة العربية السعودية

الفصل التاسع: تحديد ووصف مفهوم الاحتيال، وتأثير ذلك على الخدمات المصرفية للأفراد

  • المفاهيم الأساسية للاحتيال في قطاع الخدمات المصرفية
  • أهم أنواع الاحتيال الشائعة
  • أسباب الاحتيال
  • مفاهيم خاطئة حول عملية الاحتيال
  • تقنيات منع الاحتيال ومواجهته

الفصل العاشر: مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة العربية السعودية

  • مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • الطرق المختلفة المستخدمة في غسل الأموال
  • إجراءات الإخطار عن العمليات التي يشتبه في أنها تتضمن غسل أموال أو تمويل إرهاب
  • إجراءات التعامل مع العملاء المشتبه بهم
  • المخاطر التي يشكلها الأشخاص ذو المناصب الرسمية أو السياسية وإجراءات التعامل معهم
  • جهود المملكة العربية السعودية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
مستوى الخبرة:
كيف سمعت عنا؟
الرمز: FA1071
اللغة: عربي
المدة: 4 يوم / أيام