الدورة التحضيرية لشهادة مطالبات التأمين WCA

يركز هذا البرنامج التدريبي على المعرفة والفهم لعملية معالجة المطالبات بما في ذلك الإخطار والتقييم والتسوية والعوامل المالية المرتبطة بها.

هذا البرنامج معتمدة من المعهد البريطاني للتأمين CII.

الجمهور المستهدف:

  • مسؤولو المطالبات في شركات التأمين.
  • ضباط الاكتتاب في شركات التأمين.
  • ضابطو الخسائر.
  • مديرو السياسات في شركات التأمين.
  • الفرق الفنية في شركات الوساطة.
  • الفرق الفنية في وكلاء التأمين.

الأهداف:

سيتمكن المشاركون في نهاية البرنامج من:

  • فهم المبادئ العامة في عملية معالجة المطالبات.
  • فهم منتجات التأمين والخدمات المرتبطة بها.
  • فهم اعتبارات المطالبات وإدارتها.
  • فهم عمليات التعامل مع المطالبات وخدمات المطالبات ذات الصلة.
  • فهم وظيفة المطالبات وكيفية هيكلتها.
  • فهم تسوية المطالبات وكيفية إدارة النفقات.

استراتيجية التقييم:

  • اختبارات قبلية وبعدية لقياس المعرفة والتعلم
  • اشراك المتدربين في أعمال التدريب من خلال مجموعات العمل
  • الاشتراك في برنامج اختبارات (يحاكي الاختبار الحقيقي) لمدة شهر من تاريخ انتهاء الدورة

الوحدة 1: فهم المبادئ العامة في عملية معالجة المطالبات

  • وصف المتطلبات القانونية للمطالبة السليمة
  • وصف مختلف أنواع شروط الوثيقة المتعلقة بالمطالبات
  • شرح الطريقة التي يمكن أن يؤثر بها تطبيق شروط الوثيقة على سداد المطالبات
  • شرح واجبات المؤمن له بعد وقوع الخسارة
  • وصف ماهية الإثبات بالمستندات والأدلة الداعمة اللازمة عادة عند الإشعار بمطالبة ما
  • شرح المقصود بالسبب المباشر وكيفية تطبيقه

الوحدة 2: فهم منتجات التأمين والخدمات المرتبطة بها

  • وصف السمات الأساسية والتغطية النموذجية التي تقدمها وثائق التأمين الصحي وتأمين المركبات والتأمين الشخصي وتأمين الممتلكات والتأمين المالي وتأمين المسؤولية وتأمين الضمانات الممتدة
  • وصف استثناءات وتمديدات التغطية المتاحة في التأمين الصحي وتأمين المركبات والتأمين الشخصي وتأمين الممتلكات والتأمين المالي وتأمين المسؤولية وتأمين الضمانات الممتدة

الوحدة 3: فهم اعتبارات المطالبات وإدارتها

  • وصف دور قسم المطالبات ودور موظفي المطالبات
  • شرح أهمية المعايير الخدمية وإدارة توقعات الزبون
  • وصف الفرق بالنسبة للمؤمن بين الطرف الأول والثاني والثالث
  • شرح العواقب والمشاكل التي تنشأ فيما يتعلق بالأطراف الثالثة
  • شرح أهمية تقدير وتخصيص احتياطيات المطالبات
  • وصف المؤشرات الشائعة للاحتيال والطرق شائعة الاستخدام لتثبيط الأفراد عن تقديم مطالبات احتيال
  • شرح عواقب المطالبات الاحتيالية بالنسبة لمجال التأمين وزبائن شركات التأمين
  • وصف الطرق التي قد يضمن بها قسم المطالبات معاملة الزبائن بطريقة منصفة
  • الكيفية التي يمكن بها حل المنازعات والشكاوى أو تصعيدها

الوحدة 4: فهم إجراءات معالجة المطالبات وخدمات المطالبات ذات الصلة

  • شرح عمليات التعامل مع المطالبات بما في ذلك الاعتبارات القانونية والتنظيمية النموذجية
  • وصف مختلف الخدمات التي يمكن استخدامها في عملية التعامل مع المطالبات وتسويتها، بما في ذلك الخطوط الساخنة، وشركات الإصلاح المرخصة وخدمات استرداد قيمة الخسائر غير المؤمن ضدها، وخدمة التكاليف القانونية ومراقبة الأخطار وتقديم الاستشارات بشأنها

الوحدة 5: فهم وظيفة المطالبات وكيفية هيكلتها

  • وصف السمات الأساسية لنظم المطالبات المختلفة وهيكلتها وغاياتها
  • وصف الغرض من المطالبات كما هو موضح في الهيكل الوظيفي والتقسيمي
  • شرح دور شركات التعهيد وخبراء تسوية الخسائر وشركات التعافي من الكوارث والمعاينين والمحامين ومقيمي الخسائر

الوحدة 6: فهم تسوية المطالبات

  • وصف الطريقة التي يمكن بها تسوية المطالبات، بما في ذلك سداد الأموال، ودفع تكاليف الإصلاحات مباشرة، والاستبدال، وجبر الضرر
  • وصف طريقة عمل التحملات والسماح والخصومات
  • وصف طريقة عمل عملية تخصيص الاحتياطيات
  • شرح سبب بطلان المطالبة أو استيفائها جز
  • شرح كيفية استرداد المؤمنين لمدفوعات المطالبات من الأطراف الثالثة
  • شرح كيفية تأثير المستنقذات على مدفوعات المطالبة
  • شرح التأثير المحتمل للنسبية على تسويات المطالبات
  • شرح طريقة تأثير اتفاقيات السوق على تسويات المطالبات
  • وصف الطرق المستخدمة في تخفيف خطر السائقين غير المتتبعين/المؤمنين
  • وصف طريقة عمل شروط التحكيم
  • وصف كيفية عمل طرق التسوية الأخرى

الوحدة 7: فهم كيفية إدارة النفقات

  • وصف دور مدير المطالبات
  • شرح ماهية التسّرب في المطالبات، وكيفية تحديده والحد منه
  • شرح أنواع المتابعة المالية وكيفية تأثيرها على نتائج شركات التأمين
  • شرح أساس ممارسة تخصيص احتياطيات المطالبات وأهميتها
مستوى الخبرة:
كيف سمعت عنا؟
الرمز: INS1123
اللغة: عربي
المدة: 5 أيام