المستشار الائتماني

الاختبار المهني للمستشار الائتماني هو اختبار إلزامي من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي، ويهدف إلى بناء قدرات العاملين في قطاع مصرفية الأفراد وقطاع شركات التمويل وشركات تسجيل عقود الإيجار التمويلي والتأكد من أن جميع الموظفين في هذه القطاعات يتمتعون بمستوى من المعرفة والمهارات في هذا المجال بما في ذلك الأنظمة والقوانين الخاصة بها والتي تمكنهم من أداء مهامهم تجاه العملاء والمستفيد باحترافية وبمسؤولية تامة.

الجمهور المستهدف:

  • جميع الموظفون في قطاع مصرفية الأفراد وقطاع شركات التمويل وشركات تسجيل عقود الإيجار التمويلي في القطاعين العام والخاص.
  • مدراء الإدارات المالية ورؤساء أقسام الحسابات والإدارات المالية ومدراء وموظفو الفروع.
  • المرشحون لشغل وظيفة في مجال الائتمان والتحصيل.
  • من يرغب في الحصول على شهادة المستشار الائتماني.

الأهداف:

  • تمكين المشاركين من اكتساب المهارات والمعارف اللازمة التي تؤهله للتقدم للاختبار.
  • التعرف على وسائل الاتصال الإداري في المؤسسات المالية وكيفية التعامل الفعال مع كل وسيلة من هذه الوسائل.
  • إكساب المشاركين مهارات التحليل المالي والائتماني الكمي والإحصائي وفق طرق وأساليب تقدير المخاطر.
  • التعرف على كامل السجلات والمستندات المطلوبة لتكوين صورة كاملة عن الوضع المالي للعميل.
  • تحديد كافة المعلومات المساعدة لتكوين قرار ائتماني سليم وفقا لظروف العميل وأهدافه المالية.
  • فهم أنواع المخاطر التي تتعرض لها المؤسسات المالية.
  • وصف الإجراءات التشغيلية القياسية التي تهدف إلى تحديد الحالات التي تنطوي على مخاطر تشغيلية.

استراتيجية التقييم:

  • اختبارات قبلية وبعدية لقياس المعرفة والتعلم.
  • اشراك المتدربين في أعمال التدريب من خلال مجموعات العمل.
  • نموذج تقييم تتم تعبئته من قبل المتدربين.
  • الاشتراك في برنامج اختبارات (يحاكي الاختبار الحقيقي) لمدة شهر من تاريخ انتهاء الدورة.

الفصل الأول: المنتجات التمويلية

  • المنتجات والخدمات التمويلية المقدمة من البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية.
  • خصائص المنتجات التمويلية التقليدية والإسلامية.
  • ضوابط الحصول على المنتجات التمويلية. 
  • الحقوق والمسؤوليات المترتبة عن المنتجات التمويلية.

الفصل الثاني: مقدمة في إدارة المخاطر التشغيلية

  • تحديد المخاطر التشغيلية وفقاً للأنظمة والإجراءات المتبعة.
  • المعاملات غير العادية والمشبوهة والإجراءات المتبعة للتعامل معها.

الفصل الثالث: أنواع وإجراءات التمويل

  • مصادر المخاطر المؤثرة في العملاء.
  • العوامل المؤثرة في طلبات التمويل.
  • إجراءات الحصول على الائتمان البنكي.
  • الإجراءات العملية المتبعة لإسناد الائتمان البنكي.
  • معايير الائتمان البنكي ومسؤوليات العميل في اتفاقية التمويل.
  • السياسة الائتمانية في القروض العقارية.
  • تقويم وضع العميل وفق معايير التمويل.
  • مسؤوليات العميل في اتفاقيات التمويل.

الفصل الرابع: المخاطر الائتمانية التي يتعرض لها العملاء

  • مصادر المخاطر الائتمانية.
  • أقسام المخاطر الائتمانية.
  • المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء وتأثيرها في العملاء.
  • الأهداف الرئيسة للركائز الاستراتيجية للقطاع المالي السعودي.
  • الروافع المالية.
  • تحليل المركز غير المالي للعميل.
  • نموذج ماكينزي.
  • تحديد الأهداف المالية التي تتماشى مع وضع العميل المالي.
  • المنتجات والخدمات البنكية المختلفة للعملاء.
  • متابعة العميل ومراجعة أدائه.
  • إدارة القروض المتعثرة.

الفصل الخامس: تقويم المخاطر الائتمانية

  • قياس المخاطر الائتمانية.
  • تقدير وتقويم المخاطر الائتمانية.
  • معالجة المخاطر الائتمانية.

الفصل السادس: مبادئ إدارة الذات

  • مقدمة عن إدارة الذات.
  • كيفية وضع الأهداف ومتابعتها مع الرئيس المباشر.
  • تصنيف الأهداف.
  • تحديد الأهداف.
  • تحديد أهداف الأداء السنوية.
  • الاحتفاظ بسجلات الأداء الشخصية.
مستوى الخبرة:
كيف سمعت عنا؟
الرمز: FA1161
اللغة: عربي
المدة: 4 أيام