أساسيات العمليات المصرفية الإسلامية

في نهاية الأربعينيات من القرن الماضي تنادى علماء وخبراء مختصون إلى إنشاء مصارف إسلامية تهدف إلى توفير بدائل شرعية عن المعاملات الربوية، وذلك من خلال إيجاد صيغ إسلامية تلبي حاجة العملاء المالية، البداية كانت في مصر كبنوك ادخار محلية، ثم تطورت الفكرة الأولية للمصارف الإسلامية على مدار العقود الماضية، وتوسعت لتشمل منتجات مصرفية كالتمويل الشخصي والعقاري وحسابات الودائع، ومنتجات الشركات الاستثمارية كصناديق الاستثمار وإدارة المحافظ المالية، بالإضافة إلى منتجات شركات التأمين التكافلي.

الجمهور المستهدف:

  • موظفي البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية.
  • موظفي المصارف التقليدية التي تقدم خدمات مالية إسلامية.
  • الموظفين الجدد أو الموظفين الذين لم يقوموا من قبل بأعمال مصرفية متوافقة مع الأسس الشرعية.
  • كل من يريد أن يتعرف على المصرفية الإسلامية أو لديه الطموح والرغبة للعمل في البنوك والمصارف الإسلامية.

الأهداف:

سيتمكن المشاركون في نهاية البرنامج من:

  • اكتساب المعرفة والثقافة الكافية بأساسيات العمل المصرفي الإسلامي والتأهل للعمل في البنوك والمصارف الإسلامية.
  • المساهمة بكفاءة وفعالية في تطوير المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية في البنوك والمصارف التي يعملون بها.
  • الاطلاع على أسس ومتطلبات الأعمال المصرفية الإسلامية.
  • دراسة ومناقشة الجوانب الشرعية التي تنظم الأعمال المصرفية.
  • التعرف على أهم صيغ التمويل الإسلامية.

استراتيجية التقييم:

  • اختبارات قبْلية وبعدية لقياس المعرفة والتعلّم.
  • إشراك المتدرّبين في أعمال التدريب من خلال مجموعات العمل.
  • نموذج تقييم تتم تعبئته من قبل المتدرّبين.

الوحدة 1: مدخل للتمويل الإسلامي

  • ما هو المصرف وما هو العمل المصرفي؟
  • القواعد والأسس الحاكمة لعمل البنوك الإسلامية.
  • مفهوم المصرف الإسلامي.
  • القواعد الاقتصادية الحاكمة للعمل المصرفي الإسلامي.
  • نشأة المصارف الإسلامية.
  • أهمية المصارف الإسلامية.
  • خصائص المصارف الإسلامية.
  • رسالة المصارف الإسلامية.
  • أهداف المصارف الإسلامية.

الوحدة 2: تطور ونمو الصيرفة الإسلامية

  • حقائق أساسية عن القطاع المصرفي الإسلامي.
  • انتشار المصارف الإسلامية في أوروبا.
  • انتشار المصارف الإسلامية في الدول العربية.
  • المصارف الإسلامية حقائق وأرقام.
  • بين المصارف الإسلامية والتقليدية.
  • العوائق الأساسية التي تواجه القطاع المصرفي الإسلامي.
  • الإجراءات المطلوبة لتطوير وتحسين أداء المصارف الإسلامية.

الوحدة 3: المعاملات المحرمة في التمويل الإسلامي

  • الصرف والربا.
  • فلسفة الربا ومفهومه.
  • الغرر والميسر (القمار).

الوحدة 4: مصادر الأموال في المصارف الإسلامية

  • المصادر الداخلية.
  • المصادر الخارجية.

الوحدة 5: أساليب الاستثمار الإسلامي

  • المتاجرة في العملات.
  • الاستثمار المباشر.
  •  المرابحة العقارية المحلية.
  • الاستثمارات الدولية: العقارات.
  • الخدمـات المصرفية.

الوحدة 6: المرابحة

  • حكم بيع المرابحة في الشريعة الإسلامية.
  • أحكام وقواعد عقد المرابحة بناءً على المواعدة.
  • الخصائص المميزة لبيع المرابحة للآمر بالشراء.
  • صور المرابحة للأمر بالشراء.
  • مجالات التطبيق للمرابحة.

الوحدة 7: بيع الآجل

  • ماهية البيع بالآجل.
  • صور بيع الآجل.
  • حالات تطبيقية على البيع الآجل.
  • الأحكام الشرعية للبيع بالآجل.
  • مجالات التطبيق للبيع بالآجل.

الوحدة 8: المضاربة

  • مشروعية المضاربة.
  • أركان المضاربة وشروطها.
  • القيود التي يجب مراعاتها بالمضاربة.
  • شروط الربح في المضاربة.
  • شروط العمل في المضاربة.
  • أنواع المضاربة.
  • شروط وأحكام المضاربة.
  • انتهاء المضاربة.
  • تكييف المضاربة: العلاقة في حالات المصارف الإسلامية.

الوحدة 9: السلم

  • ماهية السلم.
  • دليل مشروعية السلم.
  • الخطوات العملية لبيع السلم المتبع ببيع حال أو مؤجل.
  • أحكام ومجالات التطبيق في بيع السلم.
  • تطبيق بيع السلم بالمصارف الإسلامية.

الوحدة 10: الاستصناع 

  • ماهية الاستصناع.
  • مبررات الاستصناع.
  • مشروعية الاستصناع.
  • طبيعة عقد الاستصناع.
  • شروط الاستصناع.
  • صور تطبيقات الاستصناع في المعاملات البنكية.
  • أحكام الاستصناع.
  • مجالات تطبيق الاستصناع في البنوك الإسلامية.
  • الاستصناع في المصارف الإسلامية.
  • الاستصناع في التمويل العقاري.
  • الاستصناع في التمويل الصناعي.
  • الإجراءات العملية لعقد الاستصناع في المصرف.

الوحدة 11: الإجارة

  • ماهية الإجارة.
  • أنواع الإجارة.
  • شروط منفعة الإجارة.

الوحدة 12: التمويل بالمشاركة

  • ماهية عقد المشاركة.
  • ضوابط التمويل عن طريق المشاركة.
  • أنواع المشاركات كما تقوم بها المصارف الإسلامية.
  • صور المشاركة المتناقصة المنتهية بالتمليك.
  • تطبيق صيغة المشاركة بالمصارف الإسلامية.

الوحدة 13: الخدمات المصرفية الأخرى المقدمة بالمصارف الإسلامية والتكيف الشرعي لها

  • الاعتمادات المستندية.
  • خطابات الضمان.
  • الأوراق المالية.
  • الأوراق التجارية.
  • الصرف الأجنبي.
  • السحب على المكشوف.
  • تأجير الخزائن.
  • بطاقات الفيزا.
  • الحوالات.
  • بيع وشراء الشيكات السياحية.
مستوى الخبرة:
كيف سمعت عنا؟
الرمز: FA2167
اللغة: عربي
المدة: 4 يوم / أيام